Options De Négociation Dans Une Ira

Options de négociation dans Roth IRA (SCHW) Roth comptes de retraite individuels (IRA) sont devenus extrêmement populaires au cours des dernières années. En payant les impôts sur les cotisations maintenant, les investisseurs peuvent éviter de payer des impôts sur les gains en capital à l'avenir lorsque les impôts sont susceptibles d'être plus élevés. Roth IRA doit toujours suivre beaucoup de règles identiques à celles des IRA traditionnels, cependant, y compris les restrictions sur les retraits et les restrictions sur les types de titres et les stratégies de négociation. Dans cet article, bien jeter un oeil à l'utilisation des options dans Roth IRA et quelques considérations importantes pour les investisseurs à garder à l'esprit. Pourquoi utiliser des options La première question que les investisseurs pourraient se poser est pourquoi est-ce que n'importe qui voudrait utiliser des options dans un compte de retraite Contrairement aux stocks, les options peuvent perdre leur valeur entière si le cours des actions sous-jacent n'atteint pas le prix d'exercice. Ces dynamiques les rendent beaucoup plus risqués que les actions traditionnelles, les obligations ou les fonds qui apparaissent généralement dans les comptes de retraite Roth IRA. Bien qu'il soit vrai que les options peuvent être un investissement risqué, il existe de nombreux cas où elles pourraient être appropriées pour un compte de retraite. Les options de vente peuvent être utilisées pour couvrir une position de stock à long terme contre les risques à court terme en verrouillant le droit de vendre à un certain prix, tandis que les stratégies d'options d'achat couvertes peuvent être utilisées pour générer des revenus si un investisseur ne tient pas à vendre leurs actions. Par exemple, supposons qu'un investisseur de retraite possède un portefeuille long composé de fonds d'indice Standard Ampères 500 à faible coût. L'investisseur peut croire que l'économie est due pour une correction, mais pourrait être hésitant à vendre tout et passer à l'argent comptant. Une meilleure alternative pourrait être de couvrir l'exposition de SampP 500 avec des options de vente, qui lui fournissent un plancher de prix garanti sur une période de temps donnée. (Pour plus de détails, voir: Volatilité des options: Introduction.) Restrictions Roth Beaucoup des stratégies plus risquées associées aux options ne sont pas autorisées dans les IRA Roth. Après tout, les comptes de retraite sont conçus pour aider les individus à épargner pour la retraite plutôt que de devenir un abri fiscal pour la spéculation risquée. Les investisseurs devraient être conscients de ces restrictions afin d'éviter de se heurter à des problèmes qui pourraient avoir des conséquences potentiellement coûteuses. Internal Revenue Service (IRS) La publication 590 contient un certain nombre de ces transactions interdites pour Roth IRA. Le plus important d'entre eux indique que les fonds ou les actifs dans un Roth IRA ne peut pas être utilisé comme garantie pour un prêt. Puisqu'il utilise des fonds de compte ou des actifs en garantie par définition, marge de négociation n'est généralement pas autorisé dans Roth IRA afin de se conformer aux règles fiscales de l'IRS et d'éviter toute pénalité. Les IRA de Roth ont également des limites de contribution qui peuvent empêcher le dépôt de fonds pour compenser un appel de marge. Ce qui impose d'autres restrictions à l'utilisation de la marge dans ces comptes de retraite. Ces limites de cotisation changent chaque année. Les limites pour 2015 sont 5 500 ou 6 500 pour les 50 ans ou plus. Elles ne s'appliquent pas aux cotisations de roulement ni aux remboursements réservés des réservistes. Interprétation des règles Ces règles IRS impliquent que de nombreuses stratégies différentes sont hors limites. Par exemple, appeler les spreads avant, les spreads de calendrier VIX. Et combos courts ne sont pas des métiers admissibles dans Roth IRA parce qu'ils impliquent tous l'utilisation de la marge. Les investisseurs à la retraite seraient sages d'éviter ces stratégies même s'ils étaient autorisés, en tout cas, puisqu'ils sont clairement orientés vers la spéculation plutôt que d'épargne. Différents courtiers ont différentes réglementations quand il s'agit de quels sont les métiers d'options sont autorisés dans un IRA Roth. (Pour plus d'informations, voir: Risques communs qui peuvent ruiner votre retraite. Fidelity Investments permet la négociation de spreads verticaux dans les comptes Roth IRA alors que Charles Schwab Corp. (SCHW) ne le fait pas. Les courtiers qui autorisent certaines de ces stratégies ont des comptes de marge restreints selon lesquels certains métiers qui exigent traditionnellement une marge sont autorisés sur une base très limitée. L'utilisation de ces stratégies dépend également d'approbations distinctes pour certains types d'opérations sur options, en fonction de leur complexité, ce qui signifie que certaines stratégies peuvent être hors limites pour un investisseur indépendamment. Beaucoup de ces applications exigent que les commerçants ont des connaissances et une expérience en tant que pré-requis pour les options de négociation afin de réduire la probabilité d'une prise de risque excessive. (Pour plus de détails, voir: Comment les risques de placement diffèrent entre les options et les contrats à terme) La ligne de fond Alors que Roth IRA arent habituellement conçu pour le commerce actif. Les investisseurs expérimentés peuvent utiliser des options d'achat d'actions pour couvrir les portefeuilles contre une perte ou générer un revenu supplémentaire. Ces stratégies peuvent aider à améliorer les rendements corrigés du risque à long terme. Tout en réduisant le taux de désabonnement du portefeuille. En fin de compte, la plupart des investisseurs devraient éviter l'utilisation d'options dans les comptes de retraite Roth IRA à l'exception des investisseurs expérimentés qui cherchent à couvrir les risques. Les options devraient rarement être utilisées comme un outil spéculatif dans ces comptes afin d'éviter les problèmes potentiels avec les règles de l'IRS et de prendre sur les risques excessifs pour les fonds prévus pour financer la retraite. (Pour plus d'informations, voir: Les investissements les plus courants Roth IRA.) 5 Investissements Vous pouvez maintenir un plan IRAQualified Pour des millions d'Américains, la liberté offerte par l'auto-dirigé. Traditionnel et Roth IRA peut être très attrayant. Ces comptes ne se limitent pas à la sélection étroite des placements qui sont généralement offerts dans les régimes de retraite parrainés par l'employeur, comme les régimes 401 (k) ou 403 (b). Presque tout type d'investissement est autorisé à l'intérieur d'un IRA, y compris les actions, obligations, fonds communs de placement, les rentes. Les fonds communs de placement (FNB) et même l'immobilier. Même les plans qualifiés sont autorisés à détenir la plupart de tout type de sécurité ainsi, bien que les fonds communs de placement, les rentes et les actions de la société ont tendance à être les trois principaux véhicules utilisés dans ces plans pour diverses raisons. Mais il ya quelques limitations sur les types d'investissements qui peuvent être détenus dans les comptes de retraite cet article explore la liste des alternatives d'investissement inadmissibles qui ne peuvent pas être logés dans un compte de retraite à impôt différé. TUTORIAL: 401 (k) et des plans qualifiés Investissements interdits La liste des véhicules d'investissement qui ne peuvent pas être logés dans un IRA ou un plan qualifié ne doit pas être confondu avec la liste des transactions interdites qui ne peut pas être fait avec ces comptes, Un IRA. Lorsqu'on leur demande quels sont les types de placements qui peuvent être utilisés à l'intérieur d'IRA et d'autres régimes de retraite, la plupart des instructeurs et des experts dans les régimes de retraite énuméreront simplement les véhicules interdits et ajouteront l'avertissement que tout le reste sous le soleil est admissible. La liste des placements qui ne peuvent pas être utilisés à l'intérieur d'IRA et d'autres régimes de retraite se décompose comme suit: Assurance-vie En règle générale, aucun type de contrat d'assurance-vie ne peut être intitulé en tant que IRA ou un plan qualifié, ou être logé dans un tel compte ou un plan. Cela comprend toute la vie, les politiques universelles, à terme et variables de tout montant pour les régimes IRA, SEP et SIMPLE. Les régimes admissibles contiennent une exception à cette règle, appelée règle des prestations accessoires. Cette règle exige que les plans admissibles soient autorisés à acheter une petite quantité d'assurance-vie pour un participant au régime donné. Cependant, étant donné que l'objectif premier du régime est de fournir des prestations de retraite, le montant de la prestation de décès doit être considéré comme accessoire par rapport au solde du régime. Le type de test que l'IRS utilise pour déterminer ce montant dépend du type d'assurance qui est acheté dans le plan. Les régimes à cotisations déterminées qui achètent une assurance-vie entière doivent satisfaire au critère 50, qui prévoit que le montant de la prime achetée dans le régime par employé ne peut pas dépasser 50 de la cotisation totale des employeurs (plus les déductions éventuelles) à chaque compte. Pour les polices à terme et universelles, la limite est de 25 pour les cotisations de l'employeur, plus les déchéances. Types de positions dérivées Tout type de négociation dérivée ayant un risque illimité ou indéfini, comme l'écriture d'appels nu ou les spreads de ratios . Est interdite par l'IRS. Cependant, de nombreux dépositaires IRA va interdire l'utilisation de tout type de négociation de dérivés dans leurs comptes, sauf pour l'écriture d'appel couvert. C'est parce que IRA sont conçus pour fournir la sécurité de la retraite, de sorte que l'utilisation d'instruments spéculatifs tels que les dérivés est souvent refusée. Ceux qui souhaitent négocier des contrats à terme ou des contrats d'options à l'intérieur de leurs IRA devraient se tourner vers des gardiens plus libéraux qui permettent l'utilisation d'autres types d'investissements alternatifs. Tels que les fonds spéculatifs ou les baux de pétrole et de gaz. AntiquesCollectibles Un propriétaire d'IRA qui découvre un objet de collection ou d'antiquité qui vaut des milliers de dollars, mais la plupart des gardiens de la grande banque, le courtage et l'assurance-sponsorisé IRAs ne le fera pas (pour plus d'informations sur ce sujet avancé, En vente à une vente de garage ne sera pas en mesure de protéger la taxe sur le gain de la vente de cet actif dans un IRA ou un autre régime de retraite. Les timbres, les meubles, la porcelaine, l'argenterie antique, les cartes de base-ball, les bandes dessinées, les oeuvres d'art, les pierres précieuses et les bijoux, le vin fin, les trains électriques et autres jouets ne peuvent être tenus dans ces comptes en aucune circonstance. Immobilier Contrairement à ce que beaucoup croient, il est possible de détenir des biens immobiliers directement dans un IRA. Toutefois, le propriétaire de l'IRA ne peut pas bénéficier directement de la propriété en aucun sens, comme en recevant des revenus locatifs ou vivant dans la propriété. Il n'est donc pas possible d'acheter une maison avec IRA ou de l'argent du régime de retraite. Beaucoup de dépositaires IRA ne peuvent pas faciliter la propriété directe de l'immobilier ou des intérêts pétroliers et gaziers, et ceux qui font payer souvent des frais d'administration annuelle qui sont beaucoup plus élevés que la normale. Comme pour tous les autres types de collection, la plupart des pièces en or ou tout autre métal précieux sont interdites à quelques exceptions près, par exemple: American Eagle pièces de monnaie (preuve et non (Non-proof) American Silver Eagle (à l'épreuve et à la non-preuve) Monnaies Philharmonics d'Autriche Monnaies Canadian Maple Leaf Pour être autorisé à être détenu à l'intérieur d'un IRA, les pièces doivent être très pures dans leur minéral Contenu et non vu comme une pièce de collection. Les Krugerrands et les anciennes pièces d'or Double Eagle sont interdites parce qu'elles ne répondent pas à cette norme. Mais les pièces d'or que l'IRS détermine avoir plus de valeur de la monnaie réelle que la valeur de la collection peut être permise. La ligne de fond La liste des investissements qui ne peuvent pas être détenus à l'intérieur d'IRA et d'autres plans de retraite est minime par rapport à l'assortiment vaste de véhicules qui peuvent être utilisés. Cependant, il est utile de savoir ce qui ne peut pas être tenu à l'intérieur de ces comptes dans certains cas. Pour plus d'informations sur les placements inadmissibles dans les IRA ou d'autres régimes de retraite, consultez votre conseiller en retraite ou financier. (Apprenez comment travailler avec l'homme d'impôts pour éviter d'être gougé quand vous convertissez vos plans, voyez comment les contributions d'IRA affectent vos impôts.) Trading à l'intérieur d'un IRA DannyUpshaw a posté sur 042708 à 16h40 Im considérant finir par rouler ma retraite dans TK et La gestion moi-même. J'ai fait quelques recherches, et heres ce que j'ai trouvé, par le Chicago Board of Exchange. Je mets en gras les phrases les plus intéressantes. Vous pouvez sauter au dernier paragraphe ou deux de cette pièce pour obtenir les bits plus intéressants. Je donne mes pensées près du fond. Aperçu des questions juridiques et comptables Les IRA consistent en des actifs qui ont été soit versés à l'IRA par la personne, soit distribués à partir d'un régime de retraite parrainé par l'employeur. IRAs prendre deux formes: en fiducie ou de garde. IRA Trusteed ont un fiduciaire, comme une banque, qui détient les actifs. Beaucoup d'IRA avec les syndics permettent au syndic de gérer et d'investir les actifs de l'IRA. Autres IRA trusteed permettre au propriétaire IRA de diriger la façon dont le syndic va investir les actifs IRA. Dans les deux cas, le fiduciaire sera assujetti à certaines règles de responsabilité fiduciaire de l'État dans lequel se trouve le fiduciaire de l'IRA. L'autre type d'IRA est un compte de détention. La plupart des maisons de courtage, ainsi que de nombreuses autres institutions financières, offrent IRA auto-dirigé. Puisqu'il n'y a pas de fiduciaire du compte, le propriétaire est entièrement responsable des décisions d'investissement et les obligations fiduciaires du droit public ne découlent pas de la gestion du compte. B. Régimes Keogh couvrant les employés Les régimes Keogh comprennent également des actifs qui ont été versés au régime par le particulier ou distribués à partir d'un régime de retraite parrainé par l'employeur. Toutefois, les régimes Keogh sont assujettis à des plafonds de cotisation beaucoup plus élevés qui s'appliquent généralement aux régimes de retraite parrainés par l'employeur. Les régimes de Keogh qui couvrent les employés ainsi que les propriétaires sont assujettis aux règles de responsabilité fiduciaire de la Loi sur la sécurité du revenu de retraite des employés de 1974 (ERISA). ERISA impose aux personnes chargées d'investir les actifs des régimes de retraite l'obligation d'effectuer des placements avec prudence et dans l'intérêt exclusif des participants au régime. Le ministère du Travail a informellement indiqué que l'utilisation de produits dérivés, y compris des options cotées en bourse, dans les placements dans des régimes de retraite peut être appropriée, mais exige généralement un niveau d'expertise et d'analyse plus élevé que les investissements traditionnels. Le ministère du Travail a édicté des règlements qui permettent de réduire fortement l'exposition à la responsabilité fiduciaire dans les plans où les placements sont dirigés par les participants. Toutefois, en raison des limites de cette protection et de la complexité des règles, cette approche est rarement considérée comme un moyen de permettre le négoce d'options. Par conséquent, bien que les options soient utilisées dans les stratégies de placement des plans assujettis à ERISA, elles tendent à se limiter aux approches les plus conservatrices telles que la vente d'options d'achat couvertes. C. Les régimes Keogh couvrant uniquement les propriétaires Keogh Les régimes qui ne couvrent pas les employés (en d'autres termes, ne couvrent que les propriétaires) ne sont pas assujettis à ERISA et à ses normes fiduciaires. Les plans en fiducie Keogh, comme les IRA en fiducie, sont assujettis aux lois sur la confiance des États. Toutefois, les régimes Keogh qui couvrent uniquement les propriétaires peuvent utiliser un compte de dépôt au lieu d'une fiducie et, par conséquent, les lois de fiducie de l'État ne s'appliqueraient pas. D. Incidences fiscales 1. Règles fiscales générales Les gains et autres revenus générés par un IRA ou un régime Keogh ne sont généralement pas imposables. De même, les pertes ne sont pas déductibles d'impôt. Le propriétaire ou le bénéficiaire est imposé au taux ordinaire de l'impôt sur le revenu alors que l'actif du compte ou du régime est distribué. En général, les retraits avant que le propriétaire ou le bénéficiaire atteigne l'âge de 59 à 12 ans sont également assujettis à une pénalité d'accise. Les distributions doivent commencer avant l'âge de 70 à 12 ans ou des pénalités d'accise s'appliqueront. Un nouveau type d'IRA, appelé le Roth IRA est d'abord disponible en 1998. Comme un IRA traditionnel, les bénéfices et les pertes dans un Roth IRA ne sont pas imposables. Cependant, contrairement à un IRA traditionnel, les cotisations à un Roth IRA ne sont pas déductibles, tandis que les distributions de Roth IRA ne sont pas imposables. En outre, Roth IRAs ne sont pas soumis à la règle qui exige distribution à commencer à 70-12 ans. Les montants provenant d'autres IRA et des plans admissibles peuvent être transférés à un IRA Roth, mais cela entraîne une imposition sur les montants transférés. Les cotisations annuelles à Roth IRA sont limitées aux montants qui pourraient être versés à un IRA traditionnel et déduits. Une capacité des individus de faire des contributions à un Roth IRA ou de convertir un IRA traditionnel dans un IRA Roth n'est pas autorisé si le revenu brut ajusté des individus dépasse certaines limites. Un autre nouveau type d'IRA, appelé IRA éducatif, est disponible pour la première fois en 1998. Tant qu'un revenu annuel ajusté annuel modifié ne dépasse pas 150 000 pour les déclarants conjoints (95 000 pour les déclarants célibataires), le particulier peut faire une contribution non déductible De jusqu'à 500 par enfant par an à un IRA éducatif. Les gains sur les cotisations seront distribués en franchise d'impôt s'ils servent à payer les frais d'études postsecondaires des bénéficiaires. Certaines petites entreprises peuvent établir une soi-disant SIMPLE IRA. Un employé participant à un IRA SIMPLE peut faire une contribution facultative de jusqu'à 6.000 par an à l'IRA, qui peut être égalé par l'employeur pour une contribution maximale de 12.000 au nom de l'employé à l'IRA SIMPLE. Les cotisations sont exclues du revenu imposable des employés. Comme les IRA traditionnelles, les distributions d'un IRA SIMPLE sont imposables. 2. Règles de transaction interdites Les IRA et les régimes Keogh sont assujettis aux règles sur les transactions interdites contenues dans le Internal Revenue Code, qui s'applique également à d'autres régimes de retraite admissibles. Ces règles interdisent généralement à un propriétaire ou à un bénéficiaire d'utiliser les biens du compte ou du régime à des fins autres que l'investissement au profit du propriétaire ou du bénéficiaire. De même, les transactions entre le compte ou le régime et une personne disqualifiée (y compris le propriétaire bénéficiaire, la famille des bénéficiaires des propriétaires et d'autres parties liées) peuvent entraîner des pénalités fiscales (par exemple, les biens ne peuvent pas être empruntés par le propriétaire ou investis avec la société propriétaire) Et la perte potentielle d'un statut fiscal spécial du compte ou du plan. L'achat et la vente d'options sur le marché libre ne sont pas des transactions interdites. Cependant, les règles de transaction interdites par le Internal Revenue Code interdisent à l'IRA ou au titulaire du compte Keogh Plan de prêter de l'argent au compte. De même, le titulaire ne peut garantir l'emprunt par le compte ou couvrir ses pertes. En outre, les limites de cotisation annuelle restreignent les nouvelles sommes qui peuvent être placées dans un compte. Par conséquent, toute stratégie d'option qui pourrait entraîner des pertes qui ne pourraient être couvertes par des liquidités ou par la vente de titres liquides détenus par le compte ou par des montants qui peuvent être versés dans les limites admises devrait être strictement évitée. Sinon, il ne serait pas possible de couvrir les pertes de compte sans commettre une opération interdite ou sur la contribution au compte, qui ont tous deux des conséquences fiscales défavorables, y compris le potentiel de sanctions fiscales. Dans le cas où un titulaire de compte IRA ou Keogh Plan poursuivi la stratégie d'écriture des appels sur une option indexée en espèces, comme l'écriture d'un appel basé sur le Dow Jones Industrial Averagesm (ticker symbole DJX), et a été attribué, le Internal Revenue Code Ne considère pas le débit de débit sur le compte comme une distribution ou un retrait. Toutefois, comme il a été mentionné ci-dessus, le régime IRA ou Keogh devrait strictement éviter cette stratégie si le compte ne dispose pas de liquidités suffisantes pour couvrir des pertes ou si le bénéficiaire est empêché de verser des sommes supplémentaires au compte en raison des limites annuelles de cotisation. E. Revenu du régime IRA ou Keogh assujetti à l'impôt Les IRA et les régimes Keogh sont assujettis à l'impôt sur le revenu s'ils génèrent des revenus qui sont considérés comme résultant de la conduite d'une entreprise ou de placements à effet de levier tels que les loyers d'immeubles hypothéqués. L'IRS a déclaré de façon informelle que le revenu tiré de l'achat et de la vente d'options est un revenu de placement qui n'est pas assujetti à ces taxes. De même, bien que de nombreux types d'opérations d'option nécessitent une marge pour protéger la société de courtage contre les pertes, l'IRS a jugé que l'utilisation normale de marge dans le cadre de la négociation d'options ne donne pas de revenu imposable pour une IRA. Contrairement aux achats de marge sur stock, ce qui implique d'emprunter le prix d'achat du stock du courtier et de déposer des espèces ou des titres liquides comme garantie pour ce prêt, un dépôt de marge effectué dans le cadre de certaines opérations d'option protège le courtier contre les pertes, Emprunter auprès du courtier. Tant que le prix d'achat d'une option est entièrement payé à la date de règlement et que les dépôts de garantie exigés sont effectués dans le délai imparti, aucun emprunt n'est intervenu dans l'opération et, par conséquent, aucun revenu financé par la dette . Toutefois, si un acheteur d'une option ne paie pas pour l'option à la date de règlement ou si le vendeur d'une option omet de faire un paiement de marge exigé et que le courtier prête le crédit pour effectuer le règlement ou le paiement de marge, . Par conséquent, dans le cas où un régime IRA ou Keogh n'a pas suffisamment d'argent pour payer un paiement d'option ou de marge, les options elles-mêmes ou d'autres actifs doivent être liquidées pour éviter l'extension du crédit. Ce qui précède n'est fourni qu'à titre d'information générale et ne doit pas être considéré comme un avis juridique ou comptable définitif. Un plan IRA ou Keogh envisageant l'utilisation d'options dans le cadre d'une stratégie d'investissement devrait consulter ses propres conseillers juridiques et comptables avant de prendre une décision finale à l'égard d'un tel programme. Ok, maintenant pour mes pensées. Donc, à partir de ce que je peux rassembler, à l'intérieur d'un IRA un commerçant peut acheter met et vendre des appels couverts, mais heshe ne peut pas le commerce sur la marge. Fondamentalement, la vente d'appels couverts à partir de mon compte de retraite serait un moyen facile de ramasser un peu d'argent bon. Prenons RIMM par exemple (selon la suggestion de EnglishTeachs). Fondamentalement, disons que j'ai mis mon IRA dans TradeKing et acheté 200 actions de RIM. Eh bien, les 30 jours à peine de l'argent options vont généralement de 380-600. Je pourrais facilement faire 800-1200 (estimations de la constation) par mois juste la vente d'appels couverts. Cette stratégie rendrait facilement ma retraite plus valable. Oui, il pourrait être un peu plus risqué, mais comme je l'ai mentionné dans mon précédent blog. Ce n'est pas comme il faisait très bien de toute façon. En supposant que je ne vendus que des appels couverts, et diversifié assez bien, je pourrais facilement générer un retour 20-30 au cours d'une année. Si je considère RIMM comme un exemple, si j'ai pris 25 000 et mis dans RIMM, et vendu couvert appels sur ces 200 actions pour chaque mois pour une année complète, laisse voir ce qui se produirait. Estimation conservatrice: 375 x 2 appels par mois x 12 mois 750x12 9 000 Cela représenterait un rendement de 27 à 30 sur mon investissement de 25 000 $. Et thats l'estimation conservatrice. J'étais baser mon option d'appel de 20 jours au cours actuel de 120 actions. Avec 30 jours, vous seriez probablement regarder plus proche de 450 ou plus pour un appel. - Maintenant, RIMM se négocient à un ratio de PE plus élevé que je me sens exagérément confortable dumping que beaucoup d'argent en, mais encore, je crois que Ive fait mon point. Maintenant, la question est, ne TK mettre des restrictions supplémentaires sur le commerce à l'intérieur d'un IRA Opinions Peut-être que certains d'entre vous savaient déjà ce genre de choses, mais il était nouveau pour moi. Est-ce que je suis confondu avec n'importe quel de ma logique Édité par DannyUpshaw à 090311 à 07:17 AM Thats à peu près ma stratégie pour mon IRA. L'exigence de marge entre en jeu en essayant de stocks de rotation rapidement - c'est-à-dire en utilisant le produit de vente pour acheter des actions que vous vendez dans les trois jours ouvrables. Ne semble pas menacer votre modèle commercial. Autre que cela, et les limites de l'IRS sur les distributions (voir la Publication 590, irs. gov), TK les traite comme tout autre compte. Vous avez noté qu'il avait des risques à mon expérience, y compris la préservation du capital (OTM couvert couvre seulement une partie de vos pertes si votre stock baisses) et en s'assurant que vous respectez votre stratégie (en utilisant l'argent généré en vendant vous appels pour acheter des appels spéculatifs peut Semblent souvent comme une bonne idée.). Risque 1 peut être minimisé en achetant des compagnies vous êtes confiant avec à long terme comme vous le feriez avec n'importe quel autre stock (particulièrement gentil si elles offrent des dividendes modérés). La stabilité d'une entreprise est un préjudice lors de la vente des appels comme vous obtiendrez une prime de temps plus faible, mais il semble y avoir un certain nombre d'entreprises saines à des prix sains pour qui votre modèle de trading tourne un rendement de 15 ans. Pas trop mal. Risque 2, eh bien, vous êtes sur votre propre pour celui-là. Certains disent que c'est la voie à suivre, avec deux comptes une marge d'IRA w et une marge imposée. Merci pour l'affichage, sera marque de livre. PAIX